顺昌大战时，驻守于建康府的张俊受命前来解围，可他一直迁延不行，直到金军已退去十一天，张俊麾下的王德才带着几千骑兵姗姗而来，在跟刘錡打了一个照面后，旋即还军。闰六月，张俊发兵北上亳州、宿州一带，当地百姓热烈出迎，可张俊军居然抢掠起来，又随即班师，以至大失人心。战功几乎没有，可张俊却恬不知耻向朝廷漫天邀功。
随着岳家军的战线越来越长，而张俊、刘錡两军都没有北上会师，兀术看到了良机，便于七月间挥军向岳家军杀来。可兀术没想到的是，岳家军的战斗力还在刘錡部之上，且其骑兵毫不孙色，经过郾城、颍昌两次大战，惨败的金军心胆俱裂，居然喊出了“撼泰山易，憾岳家军难”的心声！
刘錡只是以步兵在暑天的野战中巧妙地战胜了金军，可岳家军却是入秋之际以骑兵对骑兵、实力对实力，更是以寡击众，在平原上生生地杀败了数量上占据了绝对优势的金军精锐，至此兀术和金军斗志是全无了。
就在郾城大捷的消息传来临安后，连朝廷也不吝其辞地褒奖道：“敕岳飞:自羯胡入寇，今十五年，我师临阵，何啻百战，曾未闻远以孤军，当兹巨孽，抗犬羊并集之众，于平原旷野之中，如今日之用命者也!”
不过岳飞这光芒大大盖过了刘錡，倒叫刘錡心里还有些酸酸的呢！刘錡不禁对师师牢骚道：“就算岳鹏举的胜迹晚两年再来，也行啊！”
就在岳家军与金军大战的同时，刘錡也派出一支由两位得力将领率领的数千兵力组成的偏师北上，只是他们没有直接前去支援岳家军，而是直奔汴京南面的太康县。刘錡是打算在岳家军危急时再出兵相助的，不过眼见金军已经被击溃，这支仅仅意在牵制敌势的偏师便即行撤回了。
可是等到这支偏师真的回来后，刘錡却伤心地哭了一场，他满是愧色地对师师道：“我真的恨我自己懦弱，恨我自己瞻前顾后，你可知道，这一回我们白白错过了一次收复汴京的千载良机！若是我亲自带兵前往，若是我再胆大些，我就可以趁着兀术倾巢而出、丢盔弃甲之际，乘胜拿下汴京城！这样你也可以安心地到那里走一走、看一看了！”
“悔也无益，这就是命吧！”师师唏嘘道。
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由于赵构君臣的消极避战，致使岳家军收复中原的努力毁于一旦，就在汴京即将收复、兀术也做好了弃守准备之时，赵构以十二道金牌【1】叫停了岳家军的行动。
岳家军退走后，韩世忠部因久攻淮阳不克而被朝廷下令撤军，金军重新占据河南一带，连宿州也被金军重新占据，因为宿州百姓热烈欢迎过宋军的到来，结果他们遭到了金军的残酷报复。岳飞本人于八月份被召到了临安行在，悲愤不已的他不再说什么废话了，只是一心一意请求朝廷解除自己的军务，但赵构坚决不允，岳飞无可奈何地回到了鄂州。
这年的下半年，金军便开始忙于镇压北方的抗金义军，由于缺少正规军的支持，这些一度活跃起来的义军终于被金军压制下去。依然留守在顺昌的刘錡、马扩、师师等人闻报后痛心不已，尽管刘錡因功晋升为武泰军节度使兼知顺昌府，得以同岳飞等人一样建节，可大家心里却没有丝毫的喜悦。
九月初一，由于秦桧力主罢兵，刘錡不得不率部退守长江南岸的太平州，不久后刘錡又奉诏入朝，因其功得以追封其已故之曾祖父（母）、祖父（母）、父亲（母）及妻室四代亲属。
出于对国事的失望，又赶上王宸病危，师师已于刘錡前往太平州的同时，与马扩一起回了镇江。不久后王宸病逝，师师将他视为亲父，又决定为他服丧一年。
“身体发肤，受之父母，未敢损伤，孝之始也；立身行道，扬名于后世，以显父母，此孝之终也”，得以追封四代，也算是了结了刘錡毕生的心愿。可刘錡知道，对于自己的不敢逾矩，师师尽管嘴上不说，可心底还是非常失望的，所以他也就没有去多打搅师师。
金国的精锐一败再败，而且还是在野战之中，兀术心知已经无法战胜宋军，和议已是无法避免，但为了在将来的和议中获取更多筹码，兀术便再一次将兵锋指向了防守较弱的淮南西路。
绍兴十一年春，兀术以重兵突入淮南西路，虽然金军号称有十三万之众，可实际上仅仅只有九万人，金国在前些年的战事中折损实在严重，短时间根本无法弥补这种损耗。
当时淮南一带有三支宋军，其中张俊部八万、杨沂中部三万、刘錡部两万，总兵力超过其他所有战区，但是赵构根本指望不上张俊之流，所以又急令岳飞出援淮西，岳飞借机提出了“长驱京、洛”的主张，结果遭到赵构的否决，岳飞只得率部千里驰援淮西。
三路宋军集中了主力十万人马于巢县西北的柘皋镇与金军展开对峙，当时张俊虽为各军的统帅，可由于怯战，他并未亲临战场，其麾下的大将王德实际负责战场指挥。正是有鉴于此，刘錡才觉得尽可放手与金军打一仗！
于是刘錡找到了王德与杨沂中，说服二人道：“去岁兀术连败，金军早已不复当年威势，我等不必待岳鹏举来援，尽可同金军进行决战！刘某虽不才，愿为前锋，待我部击溃金军，两位再挥军掩杀不迟！”
王、杨二人都晓得刘錡是个将才，兀术又是他的手下败将，所以也就同意了刘錡的意见。等到开战时，兀术本人居然也没有临阵统驭，金军只是由韩常等负责指挥，而且完颜突合速部也没有参战，从双方的指挥方面看，可谓十分相似，但从兵力上看，宋军却占据了将近两倍的优势。
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【1】金字牌公文是要求最急的一种公文，日行五百宋里，行人见到金字牌时都需要及时躲避到一旁。